香港执法香港法律香港刑法香港金管局香港警察香港银行公会资本市场股票房地产金融财经银行「香港金管局、香港警务处 及銀行公會聯合宣布新措施加強打擊詐騙及洗錢活動..」
香港金融管理局（金管局）、香港警務處（警務處）及香港銀行公會（銀行公會）昨日（四月十日）聯合宣布一系列新措施，以防範、偵測及打擊金融罪行，包括詐騙及相關傀儡戶口網絡。
詐騙活動日具規模和漸趨複雜，騙徒藉着科技更迅速和更大規模地欺騙市民謀利，進一步威脅社會。二○二四年，警務處共收到44 480宗詐騙案件，較二○二三年上升11.7%。去年共有10 496人因涉及各類型騙案及洗錢罪行而被捕，其中約7 700人涉及出售或容許他人使用其銀行帳戶從事洗錢活動，較前年上升13.6%。
為應對不斷演變的詐騙活動和緊貼國際上的最佳做法，金管局、警務處及銀行業界將推出以下措施：
（一）更廣泛使用「防騙視伏器」數據
為協助銀行識別更多可疑戶口，並提醒更多潛在受騙客戶採取行動緩減風險，金管局和警務處已擴大「防騙視伏器」數據的使用範圍，並期望銀行結合網絡分析技術，識別出更多傀儡戶口網絡並分享資料，加強打擊力度。
（二）銀行間訊息交換
為加強保障客戶，金管局已提出修訂法例建議，促進銀行之間交換訊息，當銀行發現可能涉及受禁行為（包括洗錢及恐怖份子資金籌集）的活動，可以與其他銀行分享相關訊息。目前，已有10間銀行在警務處管理的銀行間訊息交換平台（FINEST）上分享訊息，預期平台今年底前將推出新版，能支援更多訊息交換活動。
（三）與銀行分享反詐騙的良好做法
為提升銀行的系統以防範、偵測及打擊詐騙和相關的洗錢活動，金管局已經與銀行分享反詐騙和反洗錢系統的良好做法。
（四）開展專題審查支援銀行建立有效的反詐騙管控措施
為支援銀行有效執行各項反詐騙措施，金管局將與銀行緊密合作，透過專題審查檢視銀行管控措施的表現，並與業界建立定期溝通機制，不斷提升銀行業偵測傀儡戶口網絡的能力。
（五）加強「切勿借／賣戶口」的公眾宣傳及教育
金管局、警務處及銀行業界將加強公眾宣傳及教育，提醒客戶「切勿借／賣戶口」，包括針對特定群體的宣傳活動，並通過銀行公會新成立、由18間主要銀行組成的防騙工作教育小組，增強業界協調。
我們提醒市民切勿借／賣戶口給其他人，因為相關行為會有被刑事檢控和定罪的風險，包括洗錢罪行。二○二四年因洗錢罪被檢控的數字，比二○二三年上升了2.3倍。鑑於這些罪行的嚴重性，警務處在適當情況下會向法庭申請加刑。截至二○二五年四月初，共95名傀儡戶口持有人的刑期增加13%至33%，被判監21至75個月。
金管局和警務處將繼續與銀行及其他持份者合作，加強偵測和預防金融罪行。
