前不久，客户马某（化名）来到了建设银行杭州雄镇楼支行柜台，将银行卡和身份证推给了柜员陈亮，“取六万四，现金。”
支行柜员陈亮接过证件，一边操作一边按流程查询款项来源，确认正常后，便问道，“您取这笔钱是打算做什么用呢？”马某不假思索地回答，“给员工发工资，现金方便些。”
“回答得太快了，就像是准备好的答案。”陈亮心里嘀咕。他快速查询近两次马某的转账记录，每次的金额和这次差不多，但之前都是都是通过转账给多个个人账户的，这次则改成了现金支付。
建行柜员陈亮
“这位客户看起来三十多岁，年轻人通常倾向于线上转账，取现这个行为太异常了。”陈亮告诉橙柿互动。
陈亮将自己的疑虑上报给营运主管吴越，吴越迅速联系了属地紫阳派出所，同时提醒陈亮，再次与客户确认。
“派出所距离网点不远，我一边办理业务，一边与客户闲聊，尽量拖延。当时客户已经有点不耐烦了。”陈亮说。
约5分钟后，取款流程全部完成，马某起身准备离开网点，派出所民警及时赶到，在网点门口拦住了他。
经过警方沟通和劝阻，马某终于承认自己参与网络刷单，正准备将这6.4万元现金邮寄出去，此时他才意识到这是一场骗局，险些遭受巨额损失。
由于网络诈骗多发，谨慎起见，多数银行会对取款用途、频次、是否为自有资金等进行详细询问核实，实际上，这也是金融机构支持打击金融领域违法犯罪活动的重要方式。
吴越说，“很多客户嫌麻烦，甚至觉得被冒犯，认为银行管得太宽了。其实这是警银协作联防联控的一种重要方式，今年网点就成功拦阻了多起类似骗局，希望客户多一分理解。”
