重庆，餐厅老板接到业主打来的电话，对方向他订了餐，并加了微信。第二天，该业主在微信上又向他订了餐，可这回业主有个不情之情，称他大伯病了，急需用钱，微信转账达到了限额，希望他能帮忙代转。餐厅老板没多想就答应了，随后，业主把15000元钱打到老板的账户上，男子也按业主要求把这笔钱转到对方指定的账户上。随后，对方千恩万谢，还给老板200元感谢费，老板没收。接着，业主又打到老板的账户上15000元钱，让老板再帮忙转过去，可这次页面上出现了“转账有风险”的提示，老板不愿继续操作，业主赶紧发过来身份证，自证身份。老板又将15000元打在了业主指定的账户上。结果，老板悲剧了。
4月5日，小袁在自己开的餐厅里忙活，突然接到一个电话，电话那头自称是小区 5 栋的业主，说想要点外卖。
小袁像往常一样，礼貌地与对方沟通，随后两人加了微信。
业主很快付了款，小袁也按时将外卖送到了指定地点，一切都进行得十分顺利。
可到了第二天下午，这位业主又在微信上联系小袁，说要点外卖。
小袁刚着手准备餐食，业主却突然发来求助信息，语气焦急万分，称自己的大伯生了重病，急需一大笔治疗费，可偏偏微信转账达到了限额，希望小袁能帮忙代转一下。
小袁当时一心想着能帮就帮，毫不犹豫地就答应了。
随后，小袁把自己的银行账号发过去后，很快就收到了 15000 元。业主还大方地表示，让小袁扣除外卖费用，再拿 200 块钱的好处费。
小袁觉得这不过是举手之劳，便没有收下那 200 块，而是把 1 万多元全部转给了业主指定的账户。
谁能想到，刚转完账，业主又转来了 15000 元，还让小袁帮忙再次转账。小袁正准备操作时，转账界面突然弹出了风险提示。
小袁心里“咯噔”一下，起了疑心。业主见状，立马发来了身份证照片，信誓旦旦地证明自己的清白，甚至威胁说如果小袁收了钱却不转出去，就要报警。
小袁心想，也许真的是交易频繁才出现的提示，以前也碰到过类似情况，就没太在意，还是完成了转账。
本以为这“热心帮忙”的事儿就此结束，可麻烦却接踵而至。
小袁从银行得知，自己的账户竟然被江西警方冻结了，原因是涉嫌电信诈骗！
小袁一下子慌了神，赶紧跑到小区物业询问情况。
物业人员一查，根本没有这位自称 5 栋的业主，而且小袁之前送的那份外卖，压根就没人点过，餐就那么孤零零地挂在门口。
物业人员告诉小袁，根据警方的宣传，这就是典型的电信诈骗套路，那些不法分子就是想利用小袁的账户转移资金。
小袁这才如梦初醒，意识到自己被骗子给利用了。
如今，警方已经介入调查这件事，小袁也在积极地收集证据，努力想要证明自己的清白。
那么，在法律的角度，该如何认定此事呢？
1、骗子是利用小袁从中完成洗钱的目的，构成洗钱罪。 《刑法》第191条规定：明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，实施提供资金账户、将财产转换为现金等行为的，构成洗钱罪 。
本案中，骗子利用小袁的账户进行资金流转，将诈骗所得的通过一系列看似合理的操作试图洗白，这完全符合洗钱罪的构成特征。
2、小袁的行为是否构成诈骗罪？
《刑法》第266条规定：诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
本案中虽然小袁不是诈骗的实施者，但他的账户被骗子利用，成为了诈骗资金转移的工具。
如果最终认定小袁在主观上没有与骗子勾结的故意，那么他不构成诈骗罪，但他需要积极配合警方调查，以证明自己的清白。
3、虽然小袁的行为不构成诈骗罪，但可能被认定涉嫌帮信罪。
《刑法》第287条之2条规定：帮助信息网络犯罪活动罪（以下简称为“帮信罪”）是指，明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的行为。
小袁未察觉风险时，完成协助行为，便可能符合该罪中“提供支付结算等帮助”的情形，即便主观上并非故意，也未收取200元酬劳，但在客观行为上对诈骗洗钱活动起到了帮助作用，很有可能被认定为帮信罪。
4、这次的经历，就像一场噩梦，让小袁心有余悸，也给他提了个醒：在热心助人的同时，一定要多留个心眼儿，不能让自己的善良被不法分子利用。
信源—《重庆天天630》-2025-4-9。
