海银财富700亿骗局：伪造合同、胁迫化债、跨境洗钱，4.66万人被害人血本无归！ 海银财富700亿骗局：伪造合同、胁迫化债、跨境洗钱，4.66万人被害人血本无归！ Jackie聊投资 2025年04月11日 19:56 浙江 听全文 一、案件核心定性：系统性诈骗，非属“暴雷” 虚构兑付理由，坐实“非法占有目的” 海银系以“公司转型”为由拖延兑付，实则掩盖资金转移真相。根据警方通报，海银财富实际控制人韩宏伟、韩啸等人通过22个空壳公司伪造交易流水，资金未投向宣称的“国企合作项目”，而是转移至境外私人账户。 法律依据：若证明资金用于挥霍或隐匿而非生产经营，则符合《刑法》第192条“集资诈骗罪”的“非法占有目的”。 胁迫化债：二次收割投资者2024年4月15日前后，所谓审计工作，这段时间非但没有审计方案出炉，反而变本加厉的零成本胁迫化债，犯罪嫌疑人为了消除骗取的债务，不择手段对受害人进行打圧，二次敲诈收割受害人财富。海银财富推出“以物抵债”方案，要求投资者以200万元现金置换市场价仅100万元的虚高资产（如白酒、茶叶），否则不予兑付。此类操作涉嫌敲诈勒索罪（《刑法》第274条）及强迫交易罪。 二、诈骗手法拆解： 比中植系更隐蔽、更恶劣。合同主体隐匿，切断法律关联：海银财富的理财合同刻意规避“海银”字样，以空壳公司（如壹嘉供应链、汇聚才投资）作为签约主体，伪造底层资产（如虚构的应收账款、城投债项目）。 对比中植系：中植系产品虽违规但合同主体明确，资金用于真实项目；海银系则完全虚构交易对手方，形成“空转资金池”。 借道“伪金交所”，跨境转移资金 海银财富通过地方伪金交所备案虚假理财产品，募集资金经上海华瑞银行、光大银行等多家银行账户转入韩氏家族控制的境外公司，涉嫌洗钱罪（《刑法》第191条）。 三、呼吁监管机构：彻查银行“共犯”责任 上海华瑞银行、光大银行松江支行等机构因风控失职被重罚，却未承担民事赔偿责任。要求依据《商业银行法》第73条追究其连带责任。 呼吸公安机关：加快跨境追赃韩宏伟家族通过香港、美国分公司转移资金，需依据国际司法协作条约冻结境外资产。 致受害者：联合报案，举报、控告、拒绝沉默。 四、结语：打破“金融伪创新”泡沫 海银财富案暴露了第三方财富管理行业“伪创新”乱象——借金融牌照之名，行诈骗洗钱之实。唯有通过司法铁拳、舆论监督、受害者觉醒的三重合力，才能遏制此类系统性犯罪，守护金融安全。
