河南，有人加男子微信，分2次在他那买了8部苹果手机，往男子银行账户一共转账70400元，第3次，对方又要买10部手机，男子觉得异常，找了借口拒绝了，不料，他的银行卡被冻结，反诈中心告诉男子：对方说你诈骗他。男子彻底懵了，到底咋回事？
据4月18日都市报道，刘先生手里拿着5元、1元的现金，满脸愁容，感叹道，出门只能带现金，银行卡冻结了，微信支付不能用。
刘先生经营一家手机店，平时也在网上卖货，可这次遇到财大气粗的一个陌生人。
一开始，陌生人在某音上问刘先生卖不卖苹果手机？想了解一下价格。
刘先生心里很开心，生意自动找上门谁会拒绝啊，他告诉了对方手机的价格。
随后，陌生人加了刘先生的微信，说要2部苹果手机。
刘先生告诉对方，一共是17600元。
生意谈成了，刘先生把店里的收款码发给对方，让他支付。
然而，陌生人却说，收款码用不了，显示异常。
刘先生还纳闷，别人支付扫码都正常啊，为什他用不了呢？
陌生人说，真的用不了，让刘先生把银行账号给自己。
刘先生也没有多想，直接把银行账号给了对方。
对方很快将17600元支付给了刘先生。
收到钱后，刘先生也放了心，当天就给对方发了货。
第二天，陌生人收到了手机。
没想到，在3月14号的时候，陌生人又联系刘老板，一开口就要6部手机。
刘先生有些意外，不曾想，这个客户真是财大气粗，买这么多手机，也不是一笔小数目。
但是，有生意谁不做，刘先生再次把手机准备好。
陌生人办事到也痛快，直接将52800直接转进刘先生的银行账户中。
刘先生如同上次一样把货发了出去。
这钱赚的也太快了，不过，刘先生还是没有多想，毕竟买多少手机是人家的自由。
然而，让刘先生万万没想到的是，那个陌生人又找他，这次还是要手机，一下子要了10部。
刘先生开始感觉不对劲了，这是那个陌生人第三次问他要手机了，而且一下要这么多。
一个人在短短的几天里，将近买了20部手机，干嘛用啊？这行为太反常了。
刘先生心里也悬了起来，他就找了个借口，说自己银行卡上限了，不能再转了，转了自己也收不到，也没法发货了。
然而，就在刘先生以为这件事结束了呢，一件事情的发生，让他悔的肠子都青了。
刘先生的银行卡被冻结了，只能进，不能出。
此时，刘先生才意识到，那个陌生人的钱可能有问题。
刘先生急忙跑到银行去问冻结原因，对方告诉他，是你的开户行给你做的控制，因为有异常交易。
银行工作人员告诉他，备注是广东惠东县派出所，还有联系方式。
刘先生又给派出所打电话，民警告诉他：他说你诈骗他。
刘先生一下子懵了，我诈骗他，没有啊！
另外，从转账记录来看，第一个给刘先生转账的是一个叫程某的，第二个是邢某某。
刘先生说，那个陌生人是通过财务给我转的。
而这个陌生人是谁，刘先生却一无所知。
他猜测给他转账的两个人也有可能受骗了，陌生人骗了钱，又来买他的手机。
原来是那个姓邢的人被骗了，报了警。
这下刘先生傻眼了。
民警让他把被骗的相关证据提供过去，而银行表示，肯定给刘先生解决，不过需要落实一些流程，再处理。
我们来猜测一下，刘先生被骗了，大概是骗子骗了邢某某的钱，叫邢某某把钱打进刘先生的银行卡，骗子再从刘先生那里拿手机。
如果刘先生当初在陌生人说店里收款码异常时，能提高警惕，多了解一下对方的身份信息，或者购买的目的，来确认是否合理。
要是对方给出的理由不合理，可以拒绝交易。
另外，尤其是做生意，要留意客户是否提出异常支付的要求，比如拒绝常规支付方式。
此事中，刘先生应该优先使用第三方平台支付工具，避免直接给对方个人银行账号，这样可以避免资金流转的风险。
那刘先生并不知道陌生人转来的钱有问题，他要承担法律责任吗？
《刑法》第312条规定：明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
此事中，刘先生一开始并不知道陌生人的钱有问题，在交易过程中，他也只以为对方是客户，按照客户要求发货而已。
虽然后来，陌生人大量采购手机，引起了刘先生的怀疑，但是，这也不能认定刘先生主观上明知这笔钱是犯罪所得。
所以，刘先生需要提供证据来证明自己是被骗的。
那么，银行冻结刘先生的银行卡合理吗？
《反洗 钱法》第26条规定：经调查仍不能排除洗 钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。
银行发现刘先生银行卡交易存在异常后，根据内部风险控制措施和相关法律，对其账户冻结，也是维护客户的资金安全。
刘先生认为有误，可以向银行申诉，提供相关证据，要求银行解冻。
信源：都市报道-2025-4-18
