笔记｜越南女首富“惊天大案

据财联社4月17日报道，越南第五大银行西贡商业银行（SCB）卷入该国最大金融诈骗案，随后发生挤兑事件，一度拉崩越南股市大跌超4%，创2024年初以来最大跌幅。 截至4月初，越南央行已注入240亿美元“特别贷款”，相当于越南年GDP的5.6%，外汇储备的四分之一。但仍面临流动性问题，给整个银行和金融系统带来了风险。 🔲万盛发集团 ▪️万盛发集团是一个拥有超过1000多家公司的商业帝国，旗下的1000多家企业可分为四类： ✔️以西贡商业银行为代表的金融机构、 ✔️越南从事商业活动（主要是房地产、餐厅和酒店业务）的公司、 ✔️帮集团从银行借款等业务的“幽灵”公司 ✔️管理张美兰家族海外资金资产的公司 ▪️ 67岁董事长张美兰被称“越南华裔女首富”。越南第四代华人，祖籍广东汕头。越南最高人民检察院称，张美兰利用行贿等违法手段，获取西贡商业银行85%至91.5%的股份，给该行造成498万亿越南盾（约合199亿美元）损失。因诈骗超900亿元被越南人民法院判处死刑。还要缴纳673.8万亿越南盾（约人民币1950亿）赔偿金 🔲“无底洞” ▪️张美兰通过数百个空壳公司和代理人，实际上掌控西贡商业银行90%以上的股份。将西贡商业银行当作自家“钱袋子”“她一直在通过西贡商业银行拿钱，然后再在黄金地段大规模收购房产。”。 ▪️张美兰及其众多地产公司用作抵押品的房地产资产，大多数都是未完工的“烂尾楼”，还有一些则涉嫌违反国有土地出让的规定。越南央行聘请评估公司，给出评估价值只有120亿美元。